近期，江苏江阴警方成功侦破了一起震惊全国的信用卡套现案件。该案件涉及金额高达504亿元，涉案会员超过80万人，是全国首例利用手机App扫码实施信用卡套现的案件。
案件背景
2024年3月，江苏省江阴市公安局接到辖区一家企业的报警，称公司一名员工存在挪用公司资金的情况。警方调查发现，该员工在不到一年的时间内挪用了600多万元公司资金，用于偿还个人信用卡债务。进一步调查发现，这些信用卡消费大多是虚假的，资金被转移到了信用卡上，随后通过非法套现的方式被挪用。
套现手段
警方调查发现，犯罪嫌疑人通过一款名为“乐易付”的手机软件进行套现。这款软件允许用户将借记卡绑定并生成二维码，消费者扫码支付后，资金直接进入绑定的借记卡。相比传统的POS机套现，这种方式更加方便快捷，且费率更低。
幕后操纵者
随着调查的深入，北京的一家科技公司进入了警方的视线。该公司负责人胡某曾在银行业从业，对支付渠道和相关法律法规非常熟悉。为了掩盖非法套现行为，该公司搭建了一个虚假的网购平台，将每一笔套现行为伪装成网络购物消费，以逃避监管打击。
犯罪网络
该公司通过多级分销模式，在全国范围内发展了大量代理商，通过层层分成的方式迅速推广套现软件。在短短半年内，涉案金额高达504亿元，涉及会员超过80万人。这种迅速的蔓延态势不仅给银行业带来了巨大风险，还可能为其他犯罪提供便利的资金转移通道。
打击行动
2025年4月，江阴警方展开抓捕行动，成功抓获了包括胡某在内的30余名犯罪嫌疑人。调查显示，胡某个人从套现业务中非法获利1700余万元，各级代理获利超过一亿元。
风险提示
为避免类似案件再次发生，警方总结撰写了风险提示书，递交给了相关监管部门。警方提醒公众，信用卡套现不仅违法，还可能导致个人信用受损、高额手续费和逾期利息等问题。
